【5分解説】3倍のレバナス？iFreeレバレッジNASDAQ100　3倍ブルを5分で解説します。

この記事は……
☑5分で読めます。
☑iFreeレバレッジNASDAQ100　3倍ブルのことが分かります。

iFreeレバレッジNASDAQ100　3倍ブル とは

「iFreeレバレッジNASDAQ100　3倍ブル」とは、Nasdaq100の3倍の値動きをするように設計された投資信託です。

つまりNasdaq100が1％増加すると「iFreeレバレッジNASDAQ100　3倍ブル」は3％増加し、Nasdaq100が1％減少すると 「iFreeレバレッジNASDAQ100　3倍ブル」 が3％の損失を被るような運用を目指しています。

楽天レバナス　VS　NASDAQ100ブル3倍　徹底比較

楽天レバナスとiFreeレバレッジNASDAQ100　3倍ブルを比較したものが以下の表です。

	楽天レバナス	NASDAQ100 ブル3倍
正式名称	楽天レバレッジNASDAQ-100	NASDAQ100 3倍ブル
運用会社	楽天投信投資顧問	大和アセットマネジメント
運用資産額	110.82億円	103億円
経費率 (年)	0.77%	1.52375%以下（税込）
為替ヘッジ	あり	あり
信託期間	無制限	2023年10月20日まで
流動性	×(一日一度価格が決定)	×(一日一度価格が決定)
6カ月トータルリターン	ー	+66.1%
1年トータルリターン	ー	+113.6％
取り扱い証券会社	SBI証券 楽天証券 マネックス証券他	SBI証券 楽天証券 マネックス証券他
特定口座	〇	〇
NISA口座	〇	〇

2021年はNASDAQ100指数が驚異的な上昇を見せたこともあり、 NASDAQ100 3倍ブルのパフォーマンスも非常に優れたものになっていますね。

楽天レバナス、 NASDAQ100 3倍ブルは共に楽天証券で購入することができます。

追証は発生する？

結論から言いますと、レバナスでも、NASDAQ100　3倍ブルどちらでも追従は発生しません。

最悪の場合、商品価値が0になることはありますが(それはほぼ確実にないでしょうが)投資した金額以上に損することはありません。

3倍ものレバレッジをかけながら、追証の心配をせずに済むのは大きなメリットですね。

NASDAQ100　3倍ブルの大きなデメリット　2選

信託期間

信託期間について、目論見書に次のような記載があります。

信託期間：2023年10月20日まで（2020年10月23日当初設定）受益者に有利であると認めたときは、受託会社と合意のうえ、信託期間を延長できます。

期間は無期限ではなく、2023年10月に打ち切りになる可能性があるのです。

もし予定通りに信託期間が終了すれば、強制的に利確/損切りされます。

運用成績が順調なら信託期間が延長になる可能性が高いと思いますが（さすがに運用会社は投資家の意見を無視はしないと思いますが……）、このように最初の時点で期間が区切られてしまうのはなぜなのでしょうか。投資家としては不安になりますよね……

TQQQならほぼ間違いなく無期限で運用が続くため、このような心配はいりません。

安定運用への切り替え

準価額が5営業日連続して1,000円未満となった場合、最長3カ月程度運用を継続した後、わが国の短期金融商品等による安定運用に切り替えを行ないます。

上記は目論見書にある記載です。

即ち初期設定の10000万円から1/10以上下落したら、安定運用に自動的に切り替わります。

これにはメリットと同時に大きなデメリットも伴います。

メリットは全財産を失うことを防ぎぎりぎり資産の1/10を守ってくれるというものです。

デメリットは大暴落により下がった所で安全運用に切り替えられたら、その後のリバウンドでついていけなくなり、資産が永久に戻らなくなることです。

例えば今回のコロナ禍を取ってみても、これは大きなデメリットだと考えられます。急落した後でリバウンドについていけないとなると、その後の株式相場の復調についていけずただただ損失だけが確定してしまいます。

特に値動きの激しいハイテク銘柄の多いNASDAQ100に連動する投資信託としてこの点は大きなデメリットと言えます。

ちなみに「安定運用」の場合には年率0.088%という低い信託報酬で、NASDAQ100を含む株ではなく日本の短期債券で運用される方針のようです。

まとめ

NASDAQ100　3倍ブルは初心者でも楽天証券やSBI証券などで気軽に買えるということも大きな魅力です。

但し、前述のデメリットも考慮して、それよりはリスクを抑えた投資を望むなら楽天レバナスが正解でしょう。

投資に正解はありません。自分のポートフォリオ、投資目的、リスク許容度等を鑑みて商品を選ぶのがいいと思います。

それでは、今日もいい日になりますよう。